Как проверить контрагента перед заключением договора

Заключение договора всегда связано с определенными рисками. Даже если будущий партнер давно работает на рынке, имеет собственный сайт и предоставляет полный комплект документов, это еще не подтверждает его финансовую устойчивость и добросовестность. За внешне благополучной картиной могут скрываться судебные споры, налоговая задолженность, недостоверные сведения в государственных реестрах или отсутствие полномочий у лица, подписывающего договор.

Сегодня проверка потенциального партнера — это обычная деловая практика. Более того, при возникновении налоговых споров Федеральная налоговая служба оценивает, проявил ли налогоплательщик разумную осмотрительность при выборе контрагента. Если компания не может подтвердить, что до заключения сделки проверила своего партнера, это способно повлиять на оценку обстоятельств сделки при налоговом контроле.

Потратить несколько минут на изучение открытых государственных реестров значительно проще, чем впоследствии взыскивать задолженность, оспаривать недействительную сделку или доказывать свою позицию в суде. В Юридическом центре «Экспресс» перед подписанием договора мы рекомендуем проверить регистрационные сведения, финансовое положение компании и информацию, которая находится в открытом доступе.

Зачем проверять контрагента

Проверка делового партнера давно стала элементом разумной коммерческой практики. Она позволяет оценить надежность компании, выявить возможные риски и подтвердить проявление должной осмотрительности при выборе исполнителя или поставщика.

Особенно важно проводить анализ перед заключением крупных договоров, долгосрочным сотрудничеством, внесением предоплаты или покупкой дорогостоящих товаров и услуг. Если организация окажется фирмой-однодневкой, находится в процессе ликвидации либо фактически не ведет деятельность, вероятность финансовых потерь значительно возрастает.

Дополнительно изучение сведений помогает убедиться, что юридическое лицо зарегистрировано в установленном порядке, сведения об адресе и руководителе являются актуальными, а полномочия лица, подписывающего документы, не вызывают сомнений.

Какие данные понадобятся для проверки контрагента

Наиболее точные результаты можно получить, если известен ИНН организации. Этот идентификатор уникален и позволяет быстро найти необходимые сведения практически во всех государственных и коммерческих сервисах.

Если ИНН отсутствует, для поиска используются:

• полное или сокращенное название компании;

• ОГРН;

• юридический адрес;

• фамилия руководителя;

• сведения о предпринимателе, если договор заключается с ИП.

Для индивидуального предпринимателя вместо сведений из ЕГРЮЛ используются данные ЕГРИП. Если известен только ИНН или название компании, этого уже достаточно, чтобы начать поиск сведений в официальных государственных реестрах.

Чем больше исходной информации имеется, тем проще проверить подлинность сведений и исключить вероятность ошибки при поиске компании с похожим названием. 

Что проверить в первую очередь

Первая задача: убедиться, что организация официально зарегистрирована и продолжает осуществлять деятельность. Начать рекомендуется с изучения сведений из ЕГРЮЛ. Выписка содержит основную информацию о юридическом лице: дату регистрации, наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, размер уставного капитала, сведения о руководителе, видах деятельности, наличии записи о ликвидации или реорганизации.

Следует обратить внимание на несколько обстоятельств:

Дата регистрации. Молодая фирма не всегда является ненадежной, однако недавно созданная компания требует более внимательного изучения.

Юридический адрес. Массовый адрес регистрации может свидетельствовать о повышенном риске. Дополнительно желательно проверить, совпадает ли фактическое место ведения бизнеса с указанными в реестре данными.

Руководитель. Следует убедиться, что договор подписывает лицо, сведения о котором содержатся в государственном реестре, либо представитель по доверенности.

Виды деятельности. Основной код ОКВЭД должен соответствовать услугам или товарам, которые предлагает партнер.

Статус компании. Проверить в ЕГРЮЛ отсутствуют ли сведения о предстоящем исключении из реестра, ликвидации или банкротстве.

Отдельно рекомендуем обратить внимание на дату регистрации компании. Если организация создана незадолго до заключения крупной сделки, это само по себе не свидетельствует о нарушении закона, однако может стать основанием для более детальной проверки благонадежности контрагента. В подобных ситуациях целесообразно запросить дополнительные документы, подтверждающие опыт работы, исполненные контракты или наличие необходимых ресурсов для выполнения обязательств.

Как проверить финансовое состояние компании

Даже действующая организация может испытывать финансовые трудности. До подписания договора стоит убедиться, что будущий партнер располагает ресурсами для исполнения своих обязательств.

Рекомендуем проверить:

• бухгалтерскую отчетность за последний отчетный период, если она находится в открытом доступе;

• размер выручки, прибыль или убыток компании;

• стоимость активов и динамику финансовых показателей за несколько лет;

• сведения о задолженности по налогам, опубликованные Федеральной налоговой службой;

• сообщения о банкротстве, если они размещены в официальных реестрах;

• информацию о крупных государственных контрактах или исполненных проектах, если деятельность организации связана с выполнением работ или поставкой товаров.

Если сумма сделки значительна, имеет смысл запросить у будущего партнера дополнительные документы: бухгалтерскую отчетность, справку об отсутствии просроченной задолженности или сведения об исполнении аналогичных договоров. Добросовестная организация, как правило, готова подтвердить свою благонадежность.

Проверка контрагента на судебные дела и долги

Отдельного внимания заслуживает судебная история организации. Большое количество исков, особенно связанных с взысканием задолженности или неисполнением договорных обязательств, может свидетельствовать о наличии серьезных проблем.

Изучить рекомендуется:

• участие компании в арбитражных судах;

• исполнительные производства;

• сведения о задолженности;

• процедуры банкротства;

• налоговые споры.

Важно учитывать не только количество судебных процессов, но и их характер. Например, регулярные иски со стороны заказчиков из-за нарушения сроков исполнения договоров могут свидетельствовать о системных проблемах в работе компании.

На этой стадии проверка контрагента позволяет оценить вероятность возникновения аналогичных сложностей при будущем сотрудничестве.

Как проверить компанию на признаки недобросовестности

Даже при отсутствии судебных споров следует оценить совокупность косвенных признаков, которые способны указывать на повышенный риск.

Поводом для дополнительной проверки могут стать частая смена руководителей, неоднократное изменение юридического адреса, минимальный размер уставного капитала при заключении крупных контрактов, отсутствие собственного сайта, контактной информации, офиса или деловой репутации.

Не менее важно проверить подлинность представленных документов. Выписка из реестра, доверенность, сведения о руководителе и реквизиты должны соответствовать информации, содержащейся в официальных государственных источниках.

Бесплатные сервисы для проверки контрагентов

В России действует несколько официальных ресурсов, позволяющих бесплатно получить достоверные сведения о компании или индивидуальном предпринимателе. Их использование дает возможность проверить актуальность регистрационных данных, оценить наличие ограничений и снизить вероятность сотрудничества с недобросовестным партнером. 

Рекомендуем использовать следующие сервисы:

• сервис ФНС «Прозрачный бизнес» — регистрационные сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, данные о руководителе, адресе и статусе организации;

• сервис предоставления выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП — для получения актуальной выписки;

• Картотеку арбитражных дел — для поиска судебных споров;

• Банк данных исполнительных производств ФССП — для проверки задолженности;

• Единый федеральный реестр сведений о банкротстве — для поиска информации о процедурах банкротства.

Для получения расширенной аналитики многие компании используют коммерческие информационные сервисы. Они объединяют сведения из различных государственных источников, формируют рейтинг надежности, отображают финансовые показатели, связи между организациями, изменения в составе руководства и другую полезную информацию. Однако даже при использовании подобных платформ желательно сверять ключевые данные с официальными государственными реестрами. 

Пошаговый алгоритм проверки контрагента

Чтобы не упустить важные детали, удобно придерживаться определенной последовательности.

1. Получить сведения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

2. Проверить регистрационные данные, руководителя и юридический адрес.

3. Изучить финансовое состояние компании.

4. Посмотреть судебные дела, исполнительные производства и сведения о банкротстве.

5. Проверить полномочия лица, подписывающего договор.

6. Сопоставить полученную информацию с документами, представленными партнером.

Именно в такой последовательности обычно проводится проверка контрагентов перед заключением договора.

Основные ошибки при проверке контрагентов

Если возникает вопрос, как проверить контрагента перед заключением значимой сделки, не стоит ограничиваться одним источником информации. Комплексная проверка контрагентов помогает своевременно выявить возможные риски и принять обоснованное решение о сотрудничестве.

Одна из самых распространенных ошибок: ограничиваться просмотром только официального сайта организации. Красивый дизайн, подробное описание услуг и положительные отзывы сами по себе не подтверждают надежность бизнеса. Гораздо важнее сведения, содержащиеся в государственных информационных системах.

Нередко предприниматели проверяют только факт регистрации юридического лица, не анализируя финансовое состояние, судебные дела и исполнительные производства. В результате формально действующая организация может оказаться неплатежеспособной или находиться на грани банкротства.

Еще одна ошибка: игнорирование полномочий лица, подписывающего договор. Если документ подписывает представитель без доверенности либо лицо, сведения о котором отсутствуют в государственных реестрах, впоследствии могут возникнуть споры о действительности сделки.

Определенные риски возникают и тогда, когда предприниматель не обращает внимания на частую смену юридического адреса, руководителя или участников общества. По отдельности эти обстоятельства не свидетельствуют о недобросовестности, однако в совокупности требуют более детального анализа.

Не следует полностью полагаться и на коммерческие сервисы проверки. Они значительно упрощают поиск информации, однако могут содержать сведения с небольшой задержкой обновления. При принятии важных управленческих решений приоритет всегда остается за официальными государственными источниками.

Грамотно проведенная проверка позволяет заранее выявить потенциальные риски, подтвердить благонадежность будущего партнера и принять обоснованное решение о заключении договора. Если в процессе анализа возникают сомнения в достоверности документов, финансовом положении организации или законности ее деятельности, рекомендуется обратиться за профессиональной юридической помощью. Специалисты юридического центра «Экспресс» проведут комплексную проверку контрагента, проанализируют документы, оценят возможные риски сделки и помогут обеспечить безопасность вашего бизнеса.